温州市集资诈骗案中数额最大的案件 非法集资4亿多元

2010-08-14 17:36 出处 温州网–温州都市报

陈少雅集资诈骗案

　　温州市集资诈骗案中数额最大的案件，非法集资4亿多元。"我的生活从天堂跌入了地狱，承受的压力太大了，现在什么也不想说，你别问了。"在法院羁押室，陈少雅无力地倚靠在椅子上，泪流满面，拒绝接受记者采访。

　　昨天上午，温州市中级人民法院开庭审理陈少雅涉嫌集资诈骗罪一案。在乐清柳市，陈少雅是位名人，只要把钱交到她手里，每月能获得高额利息的回报。然而，短短5年时间，她向50多名受害人集资数亿元，其中2.2亿余元的集资款至今无法偿还。这是迄今为止温州市集资诈骗案中数额最大的案件。

　　每天拆东墙补西墙

　　陈少雅，乐清人，40岁。在很多人眼里，她是位女强人。陈少雅说，她在广东东莞创办一家低压电器企业，生意很好，拥有一两千万元的资产，在乐清、上海、广州等地持有多处房产。

　　陈少雅与丈夫育有3个子女。昨天开庭时，两个女儿到庭旁听，看到被告人席上的母亲，她们哭成了泪人。

　　检察机关指控，陈少雅所谓的在徐州开设商场、在江苏宿迁开发房地产的"生意"都是幌子。2003年起至2008年止，她以高额利息为诱饵，拆东墙补西墙，直到最终崩盘。

　　陈少雅说："我用后一笔借款垫付前一笔借款的本金和利息，几乎每月、每天都在付利息。"

　　2008年2月，陈少雅为躲避债务，潜逃至北京。一些受害人报了警，陈少雅制造的"资金黑洞"浮出水面。

　　一借款者损失3700多万

　　陈少雅说，从2004年开始，她从上家高息借钱再以更高息借给下家，赚取利差。

　　虽然同时还在经营着东莞的电控设备生意，但陈少雅已经把主要精力转移到了非法集资上面，每月要数次飞回温州，处理集资事务。

　　据陈少雅供述，她是因为朋友计某一直拖欠借款，且不付利息，她为垫付利息越借越多，在非法集资的路上越走越远。计某在徐州开办商场，曾向她借款4000多万元。

　　这笔借款确实存在，但计某已于2007年11月和陈少雅达成还款协议，拿出1.2亿元予以结算。

　　借款的雪球越滚越大。陈少雅以自己在徐州开设商场、在江苏宿迁开发房地产的名义，以高息为诱饵，大肆向别人借款，还带人去徐州实地考察商场。2007年至2008年，共借款4亿多元。

　　据统计，在她的数亿元借款中，将之前支付的利息抵扣本金后，陈少雅仍有2.2亿余元的资金亏空。

　　在检察机关的指控中，借款者损失最少的有8万元，损失最多的有3700多万元。

　　一次买了4部Vertu手机

　　陈少雅很爱面子，她拒绝接受采访的理由也是"不想太丢脸"。

　　她平时戴着欧米茄手表，有两个LV包，使用Vertu手机。拥有3辆名牌轿车，其中包括一辆宝马与一辆奔驰。

　　在资金链崩塌的后期，为了撑住自己的形象，她专门购买贵重物品来装点门面。

　　2007年，她叫一名朋友从外国给她带回一只价值5万余元的香奈儿手表与4部总价23万余元的Vertu手机，一次性付款28.6万元。

　　2.2亿元到底去了哪里

　　去年10月，陈少雅被检察机关批准逮捕。她名下的财产2419.28万余元被公安机关追缴，并按比例清退给受害人。

　　"这几个月，我心中一直有个疑问，你为什么会亏这么多钱？"公诉人问道。

　　陈少雅说："我把钱还利息了。"

　　"你借进来多少钱，还了多少钱都很明确，有账可查，之间差额为什么这么大？"公诉人说，陈少雅是否存在藏匿资金，目前无法确认。

　　公诉人说，如果藏匿资金，而陈少雅称自己支付利息造成亏空，这明显是一种欺骗，如果没有，那么陈少雅在明知自己归还不了的情况下，虚构自己的投资项目，又以高额利息返还，骗取受害人的钱，这也是诈骗。

　　公诉人讲故事摆道理

　　"很多人还欠我利息，如果这些利息能还给我，那我就没亏空。"陈少雅说："我一直在努力还款，我很想把钱还上，没骗我的下家。"

　　陈少雅认为，她主观上没有想占有这些钱，不构成集资诈骗罪，应该算是非法吸储。

　　在法庭上，公诉人说："有个故事说，一个棋盘上，第一个格子放一粒米，第二格子放两粒米，第三个格子放四粒米……到第六十四个格子，要放的米比我国一年生产的米都要多，以高额利息非法集资，数月直至数年之后，其产生的结果就像第六十四格的米一样，要还钱可能要搬空一家银行。"

　　"陈少雅没有一个有效的还款保证，没有把借来的资金投入持续性的营利活动。她自己的家产又不足以支付借款。"公诉人认为，陈少雅是以非法占有为目的，采用欺骗方法非法集资，数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。

　　法庭昨天没有当庭判决。

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作者：记者 潘贤群 通讯员